BTS – Assurance

Développement commercial et conduite d’entretien
– Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
– Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
– Communiquer efficacement dans un contexte commercial
– Découvrir les attentes et/ou le besoin de produits ou de services
– Informer et orienter
– Assurer le suivi de l’entretien d’accueil
– Lire et comprendre un contrat – Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds
– Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille
– Établir et mettre en oeuvre un plan de prospection, un plan d’action commerciale
– Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés
– Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi
– Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation du risque et/ou du besoin
– Établir et présenter un devis, comparer, expliquer les garanties et leurs limites
– Appliquer la règlementation propre à la souscription
– Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques, fiscales ou commerciales nécessaires à l’exercice du conseil
Culture professionnelle et suivi du client
– Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
– Identifier les informations à intégrer, à partager et à   exploiter dans le système d’information
– Lire et comprendre un contrat
– Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque
– Exploiter les informations pour analyser la valeur   client
– Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion  des contrats,  les mettre en oeuvre en appliquant les procédures
– Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux   actes de gestion à réaliser
– Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs   limites, les prestations, les franchises, les plafonds
– Argumenter, justifier les solutions de souscription et   de gestion des contrats proposées
– Gérer les encaissements et les non-paiements des   cotisations
– Extraire les données utiles d’un portefeuille
-Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille
Accueil en situation de sinistre
– Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
– Évaluer si la situation relève de son périmètre de   responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
– Identifier les informations à intégrer, à partager et à   exploiter dans le système d’information
– Lire et comprendre un contrat
– Accueillir le déclarant à l’occasion d’un sinistre ou   d’une demande de prestation
– Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine   de la demande
– Identifier les informations utiles au traitement d’un   sinistre ou d’une demande de prestation
– Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la   demande
– Énoncer et expliquer les éléments de la procédure
– Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant
– Expliquer les conditions de garantie, le règlement de   sinistre ou le refus de garantie
– Argumenter sur les différents types de prises en charge, de prestations
Gestion des sinistres
– Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
– Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
– Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
– Lire et comprendre un contrat
– Réaliser les opérations liées aux prestations d’assurance santé
– Réaliser les opérations liées aux contrats d’assurance vie
-Identifier les règles et procédures de gestion de sinistre applicables et les mettre en oeuvre
– Expliciter et justifier le règlement de sinistre ou le refus de garantie
-Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat
– Transiger si nécessaire
– Déterminer et exercer les recours
– Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client
– Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client
– Utiliser les outils collaboratifs numériques de l’entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs

Communication digitale, utilisation du système d’information et des outils numériques
– Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
– Identifier les informations à intégrer, à partager et à   exploiter dans le système d’information
– Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser
– Utiliser les outils collaboratifs numériques de   l’entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs
– Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance
– Appliquer les procédures numériques de l’entreprise
– Mobiliser le canal ou le média de communication adapté
– Utiliser de façon responsable des outils numériques   (déontologie, réglementation, respect des procédures internes, etc.)
– Communiquer par écrit sur média numérique : messagerie électronique, messagerie instantanée, pages de sites internet, réseaux sociaux, autres médias numériques
– Orienter un interlocuteur vers l’outil numérique le plus adapté
– Utiliser les ressources numériques de l’entreprise et   les ressources numériques externes à l’entreprise